Les mots du fondateur
Après avoir forgé mon expertise, durant près de 10 années, au sein de grands groupes mélant immobilier et investissements, j’ai créé mon cabinet en 2025 en Indre-et-Loire afin d'offrir une approche toute en pédagogie et avant tout à mon image.
Je propose un conseil indépendant, humain avec une méthodologie transparente à la portée de tous. Qu'ils soient des particuliers ou des entreprises, j'accompagne chacun de mes clients dans la structuration et le développement de leur patrimoine. Mon rôle est avant tout l'accompagnement sur le long terme afin d'aider à protéger les biens qu'ils possèdent et d'investir sereinement.
Ensemble, nous préparons l'avenir de façon pérenne.
- David Courbot -
Profitez d’une expertise neutre afin de protéger votre capital financier et de concrétiser sereinement l'ensemble de vos objectifs
Indépendance
totale
Un conseil libre de toute influence bancaire, sélectionnant les meilleures solutions du marché pour vos objectifs.
Transparence
absolue
Zéro honoraire sur le conseil et le suivi. Mon travail n'est rémunéré que si une solution est mise en place.
Accompagnement durable
Un suivi régulier et une adaptation constante de vos stratégies face aux évolutions législatives.
Mon Approche
01
Découverte & Audit patrimonial
Prise de contact et analyse approfondie de votre situation, de vos objectifs de vie et de votre appétence au risque pour définir un socle solide. Sans engagement.
02
Bilan patrimonial & préconisations
Élaboration d'une ingénierie patrimoniale précise. Nous sélectionnons ensemble les meilleurs leviers fiscaux et financiers adaptés à votre vision.
03
Mise en place des solutions
Exécution rigoureuse des solutions préconisées. Je gère pour vous les aspects administratifs et juridiques de vos investissements.
04
Suivi sur le long terme
Accompagnement dans la durée. Nous ajustons des stratégies ensemble au fil des évolutions législatives et de vos changements de vie.
Mes Services
Maîtrisez les rouages de la finance pour piloter vos placements avec assurance. Je vous offre l'expertise nécessaire pour bâtir une croissance durable de vos actifs, en m'appuyant sur une éthique de conseil irréprochable ainsi qu'une clarté totale sur chaque étape.
Investissement locatif
Développez votre patrimoine grâce à des investissements immobiliers rentables et choisis avec soin. Je vous accompagne à chaque étape, de la sélection des meilleurs biens jusqu'à la mise en location. Profitez d'un service clé en main.
Solutions d'épargne
Boostez vos rendements par une expertise ciblée. J’élabore des stratégies d’épargne agiles et personnalisées visant à valoriser votre capital de façon pérenne tout en s'adaptant à chaque cycle du marché financier.
Assurances emprunteurs
Réduisez le coût de votre crédit immobilier en diminuant de façon significative vos mensualités d'assurance. J'étudie le marché afin de vous obtenir des garanties de haut niveau et sécuriser vos projets au prix le plus juste.
Pédagogie financière
Retraite
Anticipez votre départ à la retraite en toute tranquillité grâce à la mise en place de revenus réguliers. Nous bâtissons ensemble des stratégies fiables pour maintenir votre niveau de vie et protéger votre capital.
Fiscalité
Réduisez votre pression fiscale avec des solutions adaptées. Nous sélectionnons ensemble les meilleurs leviers pour diminuer vos impôts tout en consolidant vos actifs. Investissez intelligemment pour votre avenir.
Transmission
Optimisez le transfert de vos actifs et protégez vos proches avec sérénité. Je vous aide à préparer votre succession en réduisant l’impact fiscal, afin de transmettre le fruit de votre travail dans les meilleures conditions.
Mes Partenaires
Assurances-vie, SCPI, Réductions d'impôts, Retraite, Epargne salariale, Diversification : Je m'entoure des acteurs majeurs du secteur pour vous proposer des opportunités d'investissement fiables et pérennes. La sélection rigoureuse de nos partenaires repose sur leur robustesse financière et leur capacité à délivrer une excellence opérationnelle au service de vos ambitions futures.
📞06.99.44.40.97
✉️dcourbot.pro@gmail.com
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Avis clients
Alex L. ⭐⭐⭐⭐⭐
Un grand merci à David pour son accompagnement ! Il prend vraiment le temps d’expliquer les choses simplement et de rendre la finance accessible. Grâce à ses conseils, j’ai pu avancer sereinement sur mes projets, notamment avec l’ouverture de contrats d’assurance vie. Je recommande sans hésiter !
Ingénieur, Chinon (37)
Laurent M. ⭐⭐⭐⭐⭐
Sur recommandation, j'ai contacté David C. pour étudier les solutions d'épargne et préconisations pour mes objectifs de vie afin de me projeter vers l'avenir.
J'ai eu un conseil de qualité, simple à comprendre et qui m'a ouvert des opportunités pour l'avenir.
Je recommande vivement de vous lancer dans cette aventure avec David.
Responsable HSE, Saint Quentin (02)
Olivier R. ⭐⭐⭐⭐⭐
Ses conseils sont clairs, pédagogiques et transparents, ce qui m’a permis de mieux comprendre mes placements et de prendre des décisions en toute confiance. Grâce à son expertise, mes investissements sont aujourd’hui mieux structurés et cohérents avec mes projets.
C’est un professionnel sérieux, réactif et impliqué, que je n’hésiterai pas à solliciter à nouveau. Je le recommande sans hésitation.
Auto-entrepreur, Azay-le-Rideau (37)