ÉPARGNE • PLACEMENTS • IMMOBILIER • FISCALITÉ • RETRAITE • TRANSMISSION • PRÉVOYANCES • ASSURANCES • SOLUTIONS D'ENTREPRISES •
7 domaines
d'expertises au
service de vos besoins
Vous souhaitez faire fructifier votre épargne, réduire vos impôts, investir dans l’immobilier locatif ou préparer votre retraite ?Prospective vous guide grâce à une stratégie personnalisée et transparente.
1. L'épargne et les placements
Objectif : Trouver la ou les solutions de placement qui correspondent à votre profil et vos objectifs.
Je vous aide à construire une épargne structurée selon votre horizon de temps et votre tolérance au risque. Chaque placement est expliqué simplement : objectif, durée conseillée, niveau de sécurité, frais.
Solutions principales :
3. La préparation de la retraite
Objectif : Établir votre bilan retraite et anticiper un changement de situation en fin de carrière.
Je reconstitue vos droits, j’estime vos revenus futurs et je vous propose une stratégie d’épargne dédiée. Le but étant de maintenir votre niveau de vie et de choisir les bonnes modalités de sortie.
Solutions principales :
2. L'investissement immobilier
Objectif : Trouver le bien qui correspond à votre situation et vous accompagner dans toutes les démarches.
Partenaire de plus de 50 promoteurs et opérateurs, je sélectionne les biens selon des critères clairs : emplacement, prix au m², qualité du bailleur, potentiel locatif. Du financement à la mise en location, tout est coordonné.
Solutions principales :
4. L'optimisation fiscale
Objectif : Alléger votre pression fiscale en utilisant les dispositifs qui correspondent réellement à votre situation.
L’optimisation fiscale n’est utile que si elle s’inscrit dans un projet cohérent. Je vous présente les solutions adaptées avec une vision claire des conditions, des coûts et des engagements.
Solutions principales :
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Dispositifs immobiliers ( Denormandie, Malraux, Monuments historiques)
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Déficit foncier
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FIP / FCPI
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Contrat de capitalisation
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Démembrement de propriété
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Groupements forestiers
5. La transmission patrimoniale
Objectif : Préparer la transmission de votre patrimoine et protéger vos proches tout en limitant les frais.
Que vous souhaitiez anticiper une succession, protéger un conjoint ou organiser une donation, je vous accompagne avec des outils simples et sécurisés.
Solutions principales :
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Clauses bénéficiaires d’assurance vie
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Donation
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Démembrement de propriété
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Contrat de capitalisation
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Stratégie successorale adaptée
6. Les prévoyances et les assurances
Objectif : Sécuriser votre famille et votre niveau de vie en cas d’aléa de la vie.
Je vous aide à choisir les bonnes garanties pour protéger vos proches et maintenir vos revenus en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès. Je compare et renégocie également votre assurance de prêt immobilier avec la concurrence afin de conserver au minimum les mêmes garanties.
Solutions principales :
7. Les solutions pour les entreprises
Objectif : Fidéliser vos salariés et protéger votre patrimoine professionnel tout en optimisant votre retraite de dirigeant.
Que vous souhaitiez mettre en place un dispositif d’épargne salariale, sécuriser votre entreprise ou préparer sa transmission, je vous accompagne avec des solutions adaptées aux PME et dirigeants.
Solutions principales :
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Plan d’Épargne Entreprise (PEE)
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Plan d’Épargne Retraite Entreprise (PERCO)
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Optimisation de la retraite du dirigeant (PER Madelin, TNS)
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Prévoyance
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Création de holding patrimoniale
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Cession/Transmission d’entreprise
Nos partenaires
Assurances-vie, SCPI, Réductions d'impôts, Retraite, Epargne salariale, Diversification : Je m'entoure des acteurs majeurs du secteur pour vous proposer des opportunités d'investissement fiables et pérennes : Épargne Immobilier Fiscalité Retraite Transmission Prévoyances Assurances. La sélection rigoureuse de nos partenaires repose sur leur robustesse financière et leur capacité à délivrer une excellence opérationnelle au service de vos ambitions futures.
