Le CGP
"Conseil en Gestion de Patrimoine"
Une vision globale pour des décisions éclairées et un avenir serein
Le conseil en investissements ou plus communément appelé le conseil en gestion de patrimoine n'est pas simplement réservée à une élite. Il consiste simplement à organiser, développer et transmettre vos actifs en tenant compte de vos objectifs & de votre situation personnelle, familiale et professionnelle.
Chez Prospective, nous vous accompagnons à chaque étape pour construire une stratégie patrimoniale cohérente, adaptée à vos projets et à votre horizon de vie.
ANALYSER
Étude approndie de votre situation personnelle et patrimoniale
CONSEILLER
Des recommandations objectives à vos objectifs
OPTIMISER
Mise en place de solutions performantes et évolutives
PÉRÉNNISER
Un accompagnement dans la durée et une réactivité constante
Pourquoi solliciter un conseil
en gestion de patrimoine ?
Qui peut bénéficier
d’un conseil patrimonial ?
L’accompagnement en gestion de patrimoine est recommandé pour toute personne souhaitant investir ou faire un point sur la répartition de son patrimoine. Pour autant, est-il utile d’y avoir recours dans toutes les situations ? Concrètement, quand faire appel à un gestionnaire de patrimoine ? Un expert en conseil patrimonial pourra vous aider si :
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vous souhaitez préparer votre retraite par capitalisation
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vous désirez profiter d’une solution de défiscalisation
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vous avez envie d’investir sur les marchés financiers et/ou dans l’immobilier ou dans l’économie réelle, grâce au Private Equity
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vous souhaitez préparer votre retraite
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vous voulez anticiper votre succession
Si vous vous demandez également à partir de combien d’épargne la gestion de patrimoine peut être utile, sachez qu’il n’y a pas de seuil, en termes de capacité d’épargne, pour bénéficier d’un accompagnement. L’essentiel est de bien définir votre projet pour que vos experts vous aident à réaliser les meilleurs choix, et ce, que vous souhaitiez investir un millier ou plusieurs centaines de milliers d’euros.
Peu importe votre profil ou vos objectifs, les conseils en gestion de patrimoine financière et/ou immobilière vous offre l'opportunité de :
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Maîtriser les mécanismes de l’investissement : en plus de vous préconiser des solutions d’épargne ou des placements immobiliers, votre expert vous aide à décrypter les marchés, la fiscalité et la gestion des risques pour des décisions conscientes
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Réaliser un diagnostic précis de vos actifs : pour optimiser votre situation, il est essentiel d’en avoir une vision limpide. Votre conseiller établit un audit complet de vos ressources (épargne, biens immobiliers, flux financiers) afin de déceler vos leviers de croissance
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Bâtir une stratégie sur mesure : le rôle de votre partenaire est de définir les trajectoires les plus pertinentes selon vos projets de vie. Qu’il s’agisse d’ouvrir un PEA, de souscrire une assurance-vie ou d’investir dans la pierre, chaque solution est choisie pour répondre à vos besoins de rendement, de sécurité ou de préparation de votre retraite
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Concrétiser vos ambitions futures : une fois la feuille de route tracée pour votre transmission ou votre complément de revenus, votre consultant vous accompagne dans le déploiement opérationnel. Il sélectionne les meilleurs supports du marché et assure le pilotage de vos actifs pour garantir la pérennité de vos résultats
Profil expérimenté
Optimisez vos opportunités !
Intéressés pour regarder quels nouveaux investissements nous pourrions vous proposer afin d'anticiper les mutations économiques pour protéger votre capital ? Prospective s'engage à vos côtés pour transformer vos ambitions en réussites concrètes et pérennes.
